Kim jest doradca

Różnic między doradcą finansowym a doradcą w banku jest wiele – mimo że ich profesje (przynajmniej z nazwy) mogą wydawać się podobne.
Pierwszy z nich – zgodnie z przyjętym modelem – oferuje produkty wielu instytucji finansowych, które wybiera w zależności od sytuacji i profilu inwestora czy kredytobiorcy. Drugi przede wszystkim dopasowuje ofertę reprezentowanej instytucji do oczekiwań przyszłego klienta. Mimo że obaj stoją frontem do klienta, pracują dla różniących się podejściem oraz filozofią działania podmiotów – to wymusza funkcjonowanie według innego modelu.
Doradcy w pracy z klientami szukają kompromisowych rozwiązań, ale tylko jeden z nich – doradca finansowy właśnie – dysponuje zdecydowanie większą liczbą możliwości. W końcu łatwiej znaleźć optymalną ofertę, mając do wyboru produkty kilkudziesięciu instytucji finansowych. Solidna oferta produktowa to jednak nie wszystko – dobry doradca finansowy nie skupia się bowiem wyłącznie na pomocy w wyborze najkorzystniejszych produktów. Jego rola opiera się również – a może przede wszystkim – na wskazywaniu rozwiązań finansowych dopasowanych do sytuacji konkretnego klienta. Zatem poza pomocą w znalezieniu kolejnego kredytu, doradca powinien zaproponować również konsolidację wszystkich zobowiązań klienta – jeśli tego wymaga sytuacja. Powinien również potrafić określić, jaką kwotę należy oszczędzać, jeśli chce się zrealizować wyznaczone cele. To tylko podstawowe przykłady, które można by mnożyć – produktów, możliwości i oczekiwań jest więcej.
Zatem wiedza, dostęp do produktów różnych instytucji, oraz umiejętność planowania finansów osobistych są wyznacznikiem skutecznego doradcy finansowego. Warto o tym pamiętać, wybierając ofertę dla siebie.